教你如何識別防范非法集資“陷阱”，看完趕緊收藏吧！

非法集資花樣翻新，你看中了他的高息，他看中了你的本金，確認(rèn)過眼神，你能做到不被套路嗎？

防范打擊非法集資宣傳教育及宣傳月活動工作安排，園區(qū)企業(yè)宣傳教育、防范打擊非法集資活動正式開展，昌發(fā)展積極投入到活動中，幫助公眾學(xué)習(xí)、了解非法集資的基本情況，宣傳防范非法集資的知識，提高大家的自我保護能力。

1 非法集資花樣多，投資謹(jǐn)慎不會錯

非法集資是指單位或者個人未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

02 特征需牢記，騙局要看穿

非法性

未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

公開性

未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

利誘性

承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；

社會性

向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

03 表里不一需警惕，撥開疑團看真諦

1.不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金；

2.不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金；

3.不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金；

4.不具有募集基金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金；

5.不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金；

6.以投資入股、委托理財?shù)确绞椒欠ㄎ召Y金的；

7.利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金。

04 細(xì)細(xì)了解莫著急，慧眼識別保安全

核實工商登記01

查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定程序注冊登記的合法企業(yè)，若主體身份不合法、不真實，則是欺詐。

看投資回報02

對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高，根據(jù)法律規(guī)定，民間借貸的年利率超過24%不受法律保護。

核查相關(guān)信息03

如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格而發(fā)行公司股票、債券，就涉嫌非法集資。

看是否陽光操作04

親戚朋友互相介紹，既不簽訂正規(guī)合同，又不開具憑據(jù)，雖然承諾返利，但不履行承諾；或者編制所謂“好項目”不敢在市面上公開出售。

了解投資的資金去向05

關(guān)注、查詢媒體報道06

可以通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。

多多咨詢法律相關(guān)專業(yè)人士07

05 6<4+3+1，心明眼亮防上當(dāng)

公安揭密非法集資6大障眼法，防騙要“四看、三思、等一夜”。

騙局6大障眼法

1.編造虛假項目

非法集資者大多通過注冊合法公司或企業(yè)，編造各種虛假項目或訂立陷阱合同，以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義，將人騙入泥潭。

2.謊稱創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新

比如打著響應(yīng)國家政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、扶貧互助等旗號，或“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”等政策的幌子。

3.承諾高額回報

為了吸引注意，非法集資者在集資初期往往會“按時”足額兌現(xiàn)承諾本息，有些回報率甚至高達數(shù)十、上百倍。

4.虛假宣傳造勢

利用網(wǎng)站、博客、論壇等新媒體平臺和QQ、微信等即時通訊工具，聘請明星代言傳播虛假信息。

5.藏身虛擬空間

借助虛擬網(wǎng)絡(luò)，將“去中心化”“開放源代碼”等時髦概念作為投資的“噱頭”，通過編造故事、設(shè)計模式等手段來吸引投資者的眼球。

6.利用親情誘惑

現(xiàn)實中，大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說下參與的，尤其是中老年投資人容易被騙。

非法集資十大騙局

1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進行非法集資；

2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資；

3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資；

4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資；

5.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資；

6.利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資；

7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資；

8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資；

9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資；

10.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

天上不會掉餡餅，高額返利是套路。設(shè)局人正是抓住了人們的“防備心”不足卻“愛財心”嚴(yán)重的心理，才會屢屢得手。如何保護好錢袋子，警察幫忙支妙招！

“四看”

1.看融資合法性

合法的融資，如發(fā)行股票、擔(dān)保公司、開展P2P業(yè)務(wù)、小額貸款等都應(yīng)得到有關(guān)部門批準(zhǔn)，可到監(jiān)管部門網(wǎng)站查詢或電話咨詢。

2.看宣傳方式

看是不是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式獲取的集資信息，或是以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息。

3.看經(jīng)營模式

有沒有實體項目？為什么不向銀行貸款？集資款用在實體經(jīng)營項目還是投向不明？獲取利潤的途徑是什么？

4.看參與集資的主體

“三思”

一思是否了解該產(chǎn)品及市場行情？

二思投資是否符合市場規(guī)律?

三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力?

“等一夜”

投資回報率高于5%的，避免頭腦發(fā)熱，一定先問問家人和朋友意見，拖延一晚再決定。

案情簡介

陶某伙同畢某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期間，在本市以投資旅游服務(wù)項目、保本并獲取公司股權(quán)為由，組織路演、召開眾籌大會等宣傳形式與投資人簽訂《合作協(xié)議書》，雙方約定協(xié)議到期后返還投資人本金，并按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人。后公司資金鏈斷裂，協(xié)議到期后未兌付投資人本金、未兌現(xiàn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓承諾。共涉及投資人230余名，涉及投資款高達4200余萬元。

作案手段

陶某等人利用公司名義，通過組織路演、召開眾籌大會等宣傳形式向投資人宣傳投資旅游服務(wù)項目、保本且獲取公司股權(quán)，與投資人簽訂合同后，按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資。

案件警示

涉案公司往往在日常經(jīng)營中，存在給眾多群眾特別是中老年群體集中授課、辦公區(qū)周邊張貼或在人員密集地區(qū)發(fā)放大量“高收益”投資理財類海報或廣告?zhèn)鲉蔚刃袨?，夸大宣傳、招攬生意，提醒和引?dǎo)廣大市民增強法律意識、風(fēng)險意識和識別能力。

各種防范非法集資的技巧都get了嗎？

小編提醒大家，

非法集資套路深，

往往讓人防不勝防，

大家要擦亮自己的眼睛，

有效識別“陷阱”，防患未然，

畢竟，

保護好自己的錢袋子才是大事呀！