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    教你如何識別防范非法集資“陷阱”,看完趕緊收藏吧!

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    教你如何識別防范非法集資“陷阱”,看完趕緊收藏吧!

    * 發(fā)表時間 : 2020年06月16日 * 瀏覽 : 5867

    非法集資花樣翻新,你看中了他的高息,他看中了你的本金,確認(rèn)過眼神,你能做到不被套路嗎?

    防范打擊非法集資宣傳教育及宣傳月活動工作安排,園區(qū)企業(yè)宣傳教育、防范打擊非法集資活動正式開展,昌發(fā)展積極投入到活動中,幫助公眾學(xué)習(xí)、了解非法集資的基本情況,宣傳防范非法集資的知識,提高大家的自我保護能力。

    1 非法集資花樣多,投資謹(jǐn)慎不會錯

    非法集資是指單位或者個人未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn),以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

    02 特征需牢記,騙局要看穿

    非法性

    未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

    公開性

    未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;

    利誘性

    承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;

    社會性

    向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

    03 表里不一需警惕,撥開疑團看真諦

    1.不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金;

    2.不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金;

    3.不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容,以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金;

    4.不具有募集基金的真實內(nèi)容,以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金;

    5.不具有銷售保險的真實內(nèi)容,以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金;

    6.以投資入股、委托理財?shù)确绞椒欠ㄎ召Y金的;

    7.利用民間“會”、“社”等組織非法吸收資金。

    04 細(xì)細(xì)了解莫著急,慧眼識別保安全

    核實工商登記01

    查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定程序注冊登記的合法企業(yè),若主體身份不合法、不真實,則是欺詐。

    看投資回報02

    對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高,根據(jù)法律規(guī)定,民間借貸的年利率超過24%不受法律保護。

    核查相關(guān)信息03

    如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格而發(fā)行公司股票、債券,就涉嫌非法集資。

    看是否陽光操作04

    親戚朋友互相介紹,既不簽訂正規(guī)合同,又不開具憑據(jù),雖然承諾返利,但不履行承諾;或者編制所謂“好項目”不敢在市面上公開出售。

    了解投資的資金去向05

    關(guān)注、查詢媒體報道06

    可以通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源,搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄,防止不法分子異地重犯。

    多多咨詢法律相關(guān)專業(yè)人士07

    05 6<4+3+1,心明眼亮防上當(dāng)

    公安揭密非法集資6大障眼法,防騙要“四看、三思、等一夜”。

    騙局6大障眼法

    1.編造虛假項目

    非法集資者大多通過注冊合法公司或企業(yè),編造各種虛假項目或訂立陷阱合同,以簽訂合同、投資理財、投資入股等名義,將人騙入泥潭。

    2.謊稱創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新

    比如打著響應(yīng)國家政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、扶貧互助等旗號,或“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”等政策的幌子。

    3.承諾高額回報

    為了吸引注意,非法集資者在集資初期往往會“按時”足額兌現(xiàn)承諾本息,有些回報率甚至高達數(shù)十、上百倍。

    4.虛假宣傳造勢

    利用網(wǎng)站、博客、論壇等新媒體平臺和QQ、微信等即時通訊工具,聘請明星代言傳播虛假信息。

    5.藏身虛擬空間

    借助虛擬網(wǎng)絡(luò),將“去中心化”“開放源代碼”等時髦概念作為投資的“噱頭”,通過編造故事、設(shè)計模式等手段來吸引投資者的眼球。

    6.利用親情誘惑

    現(xiàn)實中,大部分非法集資的投資人都是在親友的勸說下參與的,尤其是中老年投資人容易被騙。

    非法集資十大騙局

    1.借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義進行非法集資;

    2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進行非法集資;

    3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進行非法集資;

    4.通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資;

    5.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資;

    6.利用民間“會”“社”等組織或者地下錢莊進行非法集資;

    7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資;

    8.對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進行非法集資;

    9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進行非法集資;

    10.利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。

    天上不會掉餡餅,高額返利是套路。設(shè)局人正是抓住了人們的“防備心”不足卻“愛財心”嚴(yán)重的心理,才會屢屢得手。如何保護好錢袋子,警察幫忙支妙招!

    “四看”

    1.看融資合法性

    合法的融資,如發(fā)行股票、擔(dān)保公司、開展P2P業(yè)務(wù)、小額貸款等都應(yīng)得到有關(guān)部門批準(zhǔn),可到監(jiān)管部門網(wǎng)站查詢或電話咨詢。

    2.看宣傳方式

    看是不是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等方式獲取的集資信息,或是以各種途徑向社會公眾傳播吸收資金的信息。

    3.看經(jīng)營模式

    有沒有實體項目?為什么不向銀行貸款?集資款用在實體經(jīng)營項目還是投向不明?獲取利潤的途徑是什么?

    4.看參與集資的主體

    “三思”

    一思是否了解該產(chǎn)品及市場行情?

    二思投資是否符合市場規(guī)律?

    三思自身經(jīng)濟實力是否具備抗風(fēng)險能力?

    “等一夜”

    投資回報率高于5%的,避免頭腦發(fā)熱,一定先問問家人和朋友意見,拖延一晚再決定。

    案情簡介

    陶某伙同畢某某、李某、李某某等人先后于2015年8月至2018年4月期間,在本市以投資旅游服務(wù)項目、保本并獲取公司股權(quán)為由,組織路演、召開眾籌大會等宣傳形式與投資人簽訂《合作協(xié)議書》,雙方約定協(xié)議到期后返還投資人本金,并按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人。后公司資金鏈斷裂,協(xié)議到期后未兌付投資人本金、未兌現(xiàn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓承諾。共涉及投資人230余名,涉及投資款高達4200余萬元。

    作案手段

    陶某等人利用公司名義,通過組織路演、召開眾籌大會等宣傳形式向投資人宣傳投資旅游服務(wù)項目、保本且獲取公司股權(quán),與投資人簽訂合同后,按投資比例轉(zhuǎn)讓公司股權(quán)給投資人,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資。

    案件警示

    涉案公司往往在日常經(jīng)營中,存在給眾多群眾特別是中老年群體集中授課、辦公區(qū)周邊張貼或在人員密集地區(qū)發(fā)放大量“高收益”投資理財類海報或廣告?zhèn)鲉蔚刃袨?,夸大宣傳、招攬生意,提醒和引?dǎo)廣大市民增強法律意識、風(fēng)險意識和識別能力。

    各種防范非法集資的技巧都get了嗎?

    小編提醒大家,

    非法集資套路深,

    往往讓人防不勝防,

    大家要擦亮自己的眼睛,

    有效識別“陷阱”,防患未然,

    畢竟,

    保護好自己的錢袋子才是大事呀!

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