防范非法集資 | 華安檢察：真實案例揭套路

* 發(fā)表時間 : 2020年06月16日 * 瀏覽 : 6116

抵制非法集資

近年來，非法集資問題日益突出，為進一步加強防范非法集資宣傳教育，維護金融安全和社會穩(wěn)定，提升社會公眾風(fēng)險防范意識，漳州市華安縣檢察院，充分履行檢察職能，嚴懲非法集資犯罪，與大家一起“守住錢袋子護好幸福家”。

這期，華檢君將通過真實的案例，為大家剖析騙子的詐騙伎倆

一、案情介紹

自2008年起，被告人陳某甲、陳某乙、鄒某某以其家庭經(jīng)營的*縣*電器經(jīng)營部進貨、年底積庫存、投標(biāo)政府采購電器、辦理轉(zhuǎn)貸等需資金為由，以支付人民幣1分至2.5分不等高額利息為報酬，以單獨一人借款或二人、或三人相互擔(dān)保為方法，先后向他人集資借款，用于經(jīng)營部的經(jīng)營和支付集資借款所產(chǎn)生的利息。2011年11月，經(jīng)營部因擴大經(jīng)營而搬遷至*鎮(zhèn)*二期新址后，在明知經(jīng)營已虧損的情況下，仍采用上述手段，繼續(xù)高息向他人集資借款使用。截至2015年9月先后向黃某甲、黃某乙、李某某等123人借款共計人民幣2378.268萬元。除先后歸還本金人民幣109.5萬元、支付利息計人民幣559.585萬元和于案發(fā)后，以經(jīng)營部內(nèi)存的電器折價歸還本金計人民幣198.0669萬元外，尚欠本金計人民幣2070.7011萬元未歸還。后華安縣人民法院以陳某甲犯非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，數(shù)罪并罰，判處其有期徒刑六年六個月，罰金人民幣十五萬；以陳某乙犯非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑一年，緩刑一年二個月，罰金人民幣貳萬元；以鄒某某犯非法吸收公眾存款罪判處罰金人民幣貳萬元。

二、法律法規(guī)

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。刑法上的非法集資是指非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。

第一步：畫餅

首先，集資者會編造一個“高大上”的項目，以“新技術(shù)”、“高回報”為誘餌，描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍圖。

第二步：造勢

其次，利用一切資源把聲勢做大，展示各種實力：項目批文、現(xiàn)場觀摩、開豪車等，有的甚至有官員和明星的合影。

第三步：集資

再次，集資者通過返點、分紅給投資者初嘗甜頭，使得投資者相信把錢投在這有利可圖，鼓動投資者向親友宣傳，動員親友加入，使得集資數(shù)額像雪球一樣越滾越大。

第四步：跑路

最后，你懂得……集資者跑了，投資群眾遭受慘重經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。

了解了實施非法集資的過程，還應(yīng)該知道非法集資具有的四個顯著特征：

01 非法性

未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金

02 利誘性

承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報

03 公開性

通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳

04 社會性

向社會公眾及社會不特定的對象吸收資金

三、防騙技術(shù)

現(xiàn)實生活中如何規(guī)避騙術(shù)

守住錢袋子?。?！

護好幸福家?。?！

天上不掉餡餅一夜暴富陷阱

增強風(fēng)險意識審慎理性投資

拒絕高利誘惑遠離非法集資

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